Cụ thể, ba bị cáo vừa bị đưa ra xét xử về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” gồm: Bùi Thị Hiệu (SN 1986, ở thị trấn Văn Điển, huyện Thanh Trì, Hà Nội), Lương Văn Hào (SN 1991, ở quận Bắc Từ Liêm, Hà Nội) và Vũ Hồng Cường (SN 1979, ở quận Thanh Xuân, Hà Nội).
Theo cáo trạng, từ năm 2013-2014, Home Credit ký thỏa thuận hợp tác kinh doanh với các cửa hàng đồ điện tử gia dụng, bán xe máy, điện thoại di động,… ở các tỉnh, thành khác nhau trên cả nước để cung cấp dịch vụ cho khách hàng vay tiền mua hàng trả góp.
Theo quy định, để được vay tiền, khách hàng cần có giấy tờ tùy thân như chứng minh thư nhân dân (CMND), sổ hộ khẩu hoặc giấy phép lái xe để nhân viên Công ty kiểm tra, đối chiếu.
Khi ký hợp đồng, khách hàng phải có mặt để ký tên, chụp hình đưa vào hồ sơ vay nhằm có căn cứ thu hồi tiền vay. Trường hợp hồ sơ có sai sót, khách hàng phải điều chỉnh lại thông tin và có xác nhận của cả hai bên.
Tuy nhiên, vào năm 2015, qua hoạt động kiểm soát nội bộ, phòng chống gian lận, Home Credit phát hiện có nhiều hồ sơ, hợp đồng tín dụng bị làm giả. Qua quá trình điều tra, công ty phát hiện Hào, Hiệu đều là cựu nhân viên kinh doanh của Home Credit đã cấu kết với đối tượng bên ngoài là Vũ Hồng Cường để chiếm đoạt tiền của Công ty.
Cụ thểm từ tháng 6/2014 đến tháng 9/2014, Hào đã thực hiện 258 hợp đồng tín dụng cho vay, điều đáng nói, những khách hàng này đều không có thực. Hồ sơ khách hàng do Cường cung cấp thông tin và Hào cố ý xác nhận những thông tin này.
Sau đó lập hồ sơ và hợp đồng tín dụng rồi đưa lên hệ thống trang web nội bộ Công ty chờ xét duyệt cho khách hàng vay tiền. Do tin tưởng các hợp đồng mà Hào đẩy lên hệ thống, Home Credit đã xét duyệt cho vay 258 hồ sơ trên và bị chiếm đoạt hơn 1,7 tỷ đồng.
Tại cơ quan điều tra, Hào thừa nhận đã ký thay tên khách hàng trên các hóa đơn mua hàng, đồng thời không giải trình được việc nhận, sử dụng các sản phẩm. Hào cũng không đưa ra được giấy tờ biên nhận về việc mua hàng.
Giống Hào, Hiệu đã thực hiện 318 hợp đồng vay tín dụng và chiếm đoạt hơn 1,9 tỷ đồng. Tất cả những khách hàng này đều không có thực, không đến giao dịch mua trả góp sản phẩm tại Cty TNHH MTV Thương mại và Xuất nhập khẩu Viettien.
Như vậy, tổng số tiền Công ty Home Credit bị chiếm đoạt là hơn 3,6 tỷ đồng.
Riêng Vũ Hồng Cường, bị cáo này khai nhận đã trực tiếp ký vào phần “bên vay” và được Hào, Hiệu hướng dẫn mua sim điện thoại để đăng ký thông tin cá nhân của khách hàng, hướng dẫn cách nghe và trả lời điện thoại khi có bộ phận thẩm định Công ty gọi đến. Khi hồ sơ được duyệt, Hào hoặc Hiệu sẽ đến lấy sản phẩm khách hàng giả đã đặt mua… và đem bán.
Cường khai, số tiền chiếm đoạt được dùng để thanh toán tiền chi phí để duyệt nhanh hồ sơ (khoảng 10% số tiền vay) và tiền trả trước mua sản phẩm (30% giá trị sản phẩm). Số tiền còn lại chia nhau để hưởng lợi bất chính.
