Đề xuất về hệ thống kiểm soát nội bộ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đang dự thảo Thông tư quy định về hệ thống kiểm soát nội bộ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng.

<div> <table> <tbody> <tr> <td><img alt="" src="https://khds.1cdn.vn/2020/08/27/20/baochinhphu-vn_tindung.jpg" /></td> </tr> <tr> <td class="desc">Ảnh minh họa</td> </tr> </tbody> </table> <p>Dự thảo n&ecirc;u r&otilde;, tổ chức t&iacute;n dụng phi ng&acirc;n h&agrave;ng bao gồm c&ocirc;ng ty t&agrave;i ch&iacute;nh, c&ocirc;ng ty cho thu&ecirc; t&agrave;i ch&iacute;nh.</p> <p>Hệ thống kiểm so&aacute;t nội bộ phải đảm bảo nguy&ecirc;n tắc: C&aacute;c c&aacute; nh&acirc;n, bộ phận gi&aacute;m s&aacute;t lẫn nhau; c&aacute;c c&aacute; nh&acirc;n, bộ phận kh&ocirc;ng c&ugrave;ng l&uacute;c được giao c&ocirc;ng việc c&oacute; xung đột lợi &iacute;ch. Hội đồng quản trị, Hội đồng th&agrave;nh vi&ecirc;n gi&aacute;m s&aacute;t Tổng gi&aacute;m đốc (Gi&aacute;m đốc); Tổng gi&aacute;m đốc (Gi&aacute;m đốc) gi&aacute;m s&aacute;t đối với c&aacute;c c&aacute; nh&acirc;n, bộ phận về kiểm so&aacute;t nội bộ, quản l&yacute; rủi ro; Ban kiểm so&aacute;t gi&aacute;m s&aacute;t đối với c&aacute;c c&aacute; nh&acirc;n, bộ phận kiểm to&aacute;n nội bộ.</p> <p>Theo dự thảo, tổ chức t&iacute;n dụng phi ng&acirc;n h&agrave;ng phải ban h&agrave;nh hạn mức rủi ro t&iacute;n dụng đảm bảo tu&acirc;n thủ c&aacute;c quy định về c&aacute;c hạn chế bảo đảm an to&agrave;n trong hoạt động của tổ chức t&iacute;n dụng phi ng&acirc;n h&agrave;ng tại Luật c&aacute;c tổ chức t&iacute;n dụng v&agrave; quy định của Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước.</p> <p>Hạn mức rủi ro t&iacute;n dụng tối thiểu bao gồm c&aacute;c hạn mức sau đ&acirc;y: Hạn mức cấp t&iacute;n dụng đối với đ&ocirc;́i tượng khách hàng tr&ecirc;n cơ sở khả năng trả nợ của kh&aacute;ch h&agrave;ng; hạn mức cấp t&iacute;n dụng theo sản phẩm.</p> <p>Hạn mức rủi ro phải được r&agrave; so&aacute;t, đ&aacute;nh gi&aacute; lại (điều chỉnh nếu cần thiết) tối thiểu một năm một lần theo quy định nội bộ của tổ chức t&iacute;n dụng phi ng&acirc;n h&agrave;ng.</p> <p>Dự thảo cũng quy định, tổ chức t&iacute;n dụng phi ng&acirc;n h&agrave;ng thực hiện thẩm định t&iacute;n dụng đảm bảo tối thiểu bao gồm c&aacute;c nội dung:</p> <p>a) X&aacute;c định cụ thể người c&oacute; li&ecirc;n quan của kh&aacute;ch h&agrave;ng, tổng dư nợ cấp t&iacute;n dụng của kh&aacute;ch h&agrave;ng, tổng dư nợ cấp t&iacute;n dụng của kh&aacute;ch h&agrave;ng v&agrave; người c&oacute; li&ecirc;n quan;</p> <p>b) Đ&aacute;nh gi&aacute; đầy đủ về hồ sơ, c&aacute;c điều kiện cấp t&iacute;n dụng theo quy định của ph&aacute;p luật c&oacute; li&ecirc;n quan;</p> <p>c) Đ&aacute;nh gi&aacute; t&iacute;nh đầy đủ của hồ sơ, t&igrave;nh trạng ph&aacute;p l&yacute; v&agrave; khả năng thu hồi của t&agrave;i sản bảo đảm đối với trường hợp cấp t&iacute;n dụng c&oacute; t&agrave;i sản bảo đảm;</p> <p>d) Thẩm định khả năng thực hiện c&aacute;c nghĩa vụ cam kết của b&ecirc;n bảo l&atilde;nh đối với c&aacute;c khoản cấp t&iacute;n dụng c&oacute; bảo l&atilde;nh của b&ecirc;n thứ ba.</p> <p>Trong qu&aacute; tr&igrave;nh thẩm định, trường hợp sử dụng c&aacute;c k&ecirc;nh th&ocirc;ng tin kh&aacute;c b&ecirc;n ngo&agrave;i tổ chức t&iacute;n dụng phi ng&acirc;n h&agrave;ng, tổ chức t&iacute;n dụng phi ng&acirc;n h&agrave;ng phải kiểm tra chất lượng th&ocirc;ng tin v&agrave; t&iacute;nh độc lập của k&ecirc;nh th&ocirc;ng tin đ&oacute; với kh&aacute;ch h&agrave;ng.</p> <p>&nbsp;</p> <p>&nbsp;</p> </div> <p>&nbsp;</p>

Theo baochinhphu.vn
Sacombank tái bổ nhiệm 2 Phó tổng giám đốc

Sacombank tái bổ nhiệm 2 Phó tổng giám đốc

Ngân hàng TMCP Thương Tín (Sacombank, HoSE: STB) vừa công bố việc ông Hồ Doãn Cường và ông Hà Văn Trung sẽ tiếp tục giữ chức Phó Tổng Giám đốc kể từ ngày 1/10 và 10/10/2024. Các quyết định bổ nhiệm đều có hiệu lực trong vòng 4 năm.
Lý do Ngân hàng ABBank lỗ "khủng"?

Lý do Ngân hàng ABBank lỗ "khủng"?

ABBank ghi nhận kết quả kinh doanh quý 1/2024 với khoản lỗ thuần 45,5 tỷ đồng, so với mức lợi nhuận hơn 90 tỷ đồng cùng kỳ năm ngoái. Bên cạnh đó, ngân hàng cũng không chia cổ tức năm 2023. 
back to top