Từ “tình cảm online” đến bẫy rửa tiền tinh vi

Sự phát triển của các nền tảng số như Tinder, Facebook hay Zalo đang bị tội phạm công nghệ cao lợi dụng để triển khai các kịch bản lừa đảo ngày càng tinh vi.

Ảnh minh họa.

Các đối tượng thường xây dựng vỏ bọc hoàn hảo như doanh nhân thành đạt, kỹ sư làm việc ở nước ngoài hoặc người độc thân tìm kiếm mối quan hệ nghiêm túc. Sau một thời gian trò chuyện, chúng tạo dựng lòng tin bằng sự quan tâm, chia sẻ và thậm chí hứa hẹn về tương lai chung.

Khi nạn nhân đã tin tưởng, kẻ lừa đảo bắt đầu đề cập đến các vấn đề tài chính như “tài khoản gặp sự cố”, “nhờ nhận tiền từ nước ngoài” hoặc “đứng tên giao dịch đầu tư”. Không ít người đã cung cấp tài khoản ngân hàng, thậm chí chia sẻ cả mã OTP mà không nhận ra mình đang rơi vào bẫy.

Ngay sau đó, tài khoản của nạn nhân bị sử dụng để nhận tiền từ các vụ lừa đảo khác, rồi tiếp tục chuyển qua nhiều lớp giao dịch nhằm xóa dấu vết. Nạn nhân vô tình trở thành “mắt xích” trong chuỗi rửa tiền mà không hề hay biết.

Chị M., một nhân viên văn phòng tại Hà Nội, cho biết đã quen một người đàn ông trên mạng xã hội và được nhờ “nhận giúp tiền từ nước ngoài”. Sau khi cung cấp tài khoản, chị phát hiện tài khoản của mình liên tục nhận và chuyển các khoản tiền lạ, sau đó bị ngân hàng tạm khóa để phục vụ điều tra.

Trong một trường hợp khác, anh T., một kỹ sư tại TP.HCM, được “bạn gái online” nhờ hỗ trợ giao dịch đầu tư tiền số. Sau khi cung cấp thông tin tài khoản và mã OTP, anh không chỉ mất tiền mà còn bị cơ quan chức năng mời làm việc vì liên quan đến dòng tiền nghi vấn.

Cơ quan chức năng và chuyên gia cảnh báo rủi ro pháp lý

Theo chuyên gia an ninh mạng Ngô Minh Hiếu, mục tiêu của các đối tượng không chỉ là chiếm đoạt tiền mà còn sử dụng tài khoản của nạn nhân để trung chuyển dòng tiền bất hợp pháp. Điều này giúp chúng che giấu danh tính và gây khó khăn cho quá trình truy vết của cơ quan chức năng.

Các chuyên gia cho biết đây là thủ đoạn phổ biến trong các mạng lưới tội phạm tài chính quốc tế. Người đứng tên tài khoản dù không trực tiếp lừa đảo vẫn có thể đối mặt với rủi ro pháp lý nghiêm trọng, thậm chí bị xem xét trách nhiệm hình sự với vai trò đồng phạm.