Hỏi: Có người chuyển nhầm tiền vào tài khoản của tôi. Gia đình đang có việc gấp tôi muốn mượn tiêu nhưng có người khuyên tôi không nên động vào vì có thể bị xử lý. Xin hỏi, nếu rút ra sử dụng sẽ bị xử lý thế nào?
Nguyễn Văn Mạnh (Hà Nội)
 |
Trả lời: ThS.LS Trần Kim Thọ, Giám đốc Công ty Luật Phụng sự Công lý, cho biết, theo quy định của pháp luật, người nhận chuyển khoản nhầm có nghĩa vụ phải hoàn trả lại số tiền đó theo quy định tại Điều 579, 580 Bộ luật Dân sự 2015 như sau:
Trường hợp không biết thông tin người chuyển nhầm tiền thì phải giao cho cơ quan Nhà nước có thẩm quyền.
Việc không trả lại số tiền chuyển nhầm, rút tiền để sử dụng bị coi là chiếm giữ tài sản của người khác và sẽ bị xử lý theo quy định của pháp luật, cụ thể như sau:
Theo điểm đ khoản 2 Điều 15 Nghị định 144/2021/NĐ-CP ngày 31.12.2021 của Chính phủ quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực an ninh, trật tự, an toàn xã hội: Nếu có hành vi sử dụng, mua, bán, thế chấp, cầm cố trái phép hoặc chiếm giữ tài sản của người khác sẽ bị xử phạt hành chính từ 3 - 5 triệu đồng. Điểm b khoản 4 Điều này cũng quy định người chiếm giữ buộc trả lại tài sản do chiếm giữ trái phép đối với hành vi này.
Theo quy định tại Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015 được sửa đổi, bổ sung năm 2017 về Tội chiếm giữ trái phép tài sản nếu số tiền bị chiếm giữ trái phép từ 10.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng thì bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm. Nếu chiếm giữ tài sản từ 200.000.000 đồng trở lên thì bị phạt tù từ 01 năm đến 05 năm.
Như vậy, bạn không nên mượn số tiền của người khác chuyển nhầm vào để tiêu. Nếu bạn không biết số tài khoản của người chuyển nhầm để chuyển lại thì có thể liên hệ với ngân hàng và báo với cơ quan công an.
