Tiền 'bẩn' đi qua ngân hàng 'rửa' vào đâu?

Sau gần 2 năm chuẩn bị, lần đầu tiên Ngân hàng Nhà nước (NHNN) công bố đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền và tài trợ khủng bố tại Việt Nam.

<div> <p>Theo bảng c&ocirc;ng bố , ng&acirc;n h&agrave;ng, bất động sản, chuyển tiền ngầm&hellip;l&agrave; những&rdquo;mảnh đất&rdquo; được đ&aacute;nh gi&aacute; nguy cơ rửa riền mức cao. C&aacute;c tội phạm về tham nhũng, đ&aacute;nh bạc, bu&ocirc;n b&aacute;n ma t&uacute;y&hellip;c&oacute; mối quan hệ rất lớn đến rửa tiền tại Việt Nam.</p> <p><span><strong>Rửa &ldquo;tiền bẩn&rdquo; qua&nbsp;</strong></span><span><strong>ng&acirc;n h&agrave;ng</strong></span></p> <p>B&aacute;o c&aacute;o kết quả đ&aacute;nh gi&aacute; rủi ro quốc gia về rửa tiền, t&agrave;i trợ khủng bố giai đoạn 2012-2017, đ&atilde; x&aacute;c định nguy cơ rửa tiền tại Việt Nam ở mức &ldquo;trung b&igrave;nh&rdquo;, trong khi rủi ro rửa tiền ở mức &ldquo;trung b&igrave;nh cao&rdquo;, rủi ro về t&agrave;i trợ khủng bố quốc gia ở mức &ldquo;thấp&rdquo;.</p> <p>&Ocirc;ng Phạm Gia Bảo, Ph&oacute; Cục trưởng Ph&ograve;ng, chống rửa tiền (NHNN) cho biết, trong c&aacute;c lĩnh vực được xem x&eacute;t, nguy cơ rửa tiền của ng&acirc;n h&agrave;ng, bất động sản, hệ thống chuyển tiền ngầm được đ&aacute;nh gi&aacute; ở mức &ldquo;cao&rdquo;; kinh doanh kiều hối được xếp &ldquo;trung b&igrave;nh cao&rdquo;, trong khi chứng kho&aacute;n, casino... ở mức &ldquo;trung b&igrave;nh&rdquo;.</p> <p>Theo &ocirc;ng Bảo, ng&acirc;n h&agrave;ng chiếm gần 90% tổng số b&aacute;o c&aacute;o giao dịch đ&aacute;ng ngờ (STR) gửi đến Cục Ph&ograve;ng, chống rửa tiền. D&ugrave; kh&ocirc;ng phải tất cả c&aacute;c khoản tiền thu bất ch&iacute;nh đều được đưa v&agrave;o chu tr&igrave;nh tẩy rửa tiền, nhưng con số tr&ecirc;n cho thấy, tội phạm chọn ng&acirc;n h&agrave;ng nhằm hợp ph&aacute;p h&oacute;a c&aacute;c khoản thu bất ch&iacute;nh, biến &ldquo;tiền bẩn&rdquo; tr&ecirc;n th&agrave;nh &ldquo;tiền sạch&rdquo; l&agrave; cao hơn lĩnh vực kh&aacute;c.</p> <p>Từ những vụ &ldquo;đại &aacute;n&rdquo; đ&atilde; v&agrave; đang bị điều tra về tội rửa tiền v&agrave; số liệu STR cho thấy, nguy cơ rửa tiền qua ng&acirc;n h&agrave;ng c&oacute; li&ecirc;n quan chủ yếu đến tội tham &ocirc; t&agrave;i sản (chủ yếu l&agrave; những người c&oacute; chức vụ, quyền hạn), đ&aacute;nh bạc v&agrave; trốn thuế. Tội phạm thường sử dụng t&agrave;i khoản ng&acirc;n h&agrave;ng dưới t&ecirc;n người kh&aacute;c để nhận v&agrave; chuyển c&aacute;c khoản tiền c&oacute; nguồn gốc bất hợp ph&aacute;p.</p> <p>Trong khi đ&oacute;, lĩnh vực bất động sản được xem &quot;k&ecirc;nh hấp dẫn&rdquo; thu h&uacute;t được nhiều nguồn tiền đầu tư c&oacute; gi&aacute; trị lớn. Trong số c&aacute;c t&agrave;i sản thu được từ c&aacute;c vụ đại &aacute;n về tham &ocirc; vừa qua, cũng như vụ &quot;đ&aacute;nh bạc ngh&igrave;n tỷ&rdquo; đang bị điều tra về rửa tiền, đều đều li&ecirc;n quan đến c&aacute;c t&agrave;i sản l&agrave; c&aacute;c bất động sản.</p> <p>Để rửa tiền, c&aacute;c đối tượng thường nhờ người th&acirc;n mua, chuyển nhượng, cho tặng bất động sản. Tuy nhi&ecirc;n, c&aacute;c giao dịch c&oacute; thể bằng tiền mặt hoặc chuyển khoản v&agrave; kh&ocirc;ng th&ocirc;ng qua s&agrave;n giao dịch, n&ecirc;n c&aacute;c cơ quan chức năng kh&oacute; kiểm tra, x&aacute;c định được nguồn gốc của tiền.</p> <p>Ngo&agrave;i ra, ở khu vực &ldquo;chuyển tiền ngầm&rdquo;, với lợi thế thủ tục đơn giản, kh&ocirc;ng phải chứng minh nguồn tiền&hellip;cũng nguy cơ lớn li&ecirc;n quan đến rửa tiền. K&ecirc;nh chuyển tiền ngầm cũng được sử dụng để chuyển kiều hối về Việt Nam.</p> <p><strong>17 tội phạm li&ecirc;n quan đến rửa tiền</strong></p> <p>Theo NHNN, trong b&aacute;o c&aacute;o đ&aacute;nh gi&aacute; lần n&agrave;y, cơ quan chức năng của Việt Nam đ&atilde; đưa ra 17 loại tội phạm nguồn ch&iacute;nh của tội rửa tiền để đ&aacute;nh gi&aacute;, trong đ&oacute; tội phạm về tham &ocirc;, tham nhũng, chiếm đoạt t&agrave;i sản, tội bu&ocirc;n b&aacute;n, vận chuyển ma t&uacute;y&hellip; c&oacute; mối liện hệ rất lớn.</p> <p>B&aacute;o c&aacute;o đ&aacute;nh gi&aacute; cũng chỉ ra tội đ&aacute;nh bạc, tổ chức đ&aacute;nh bạc hoặc g&aacute; bạc cũng tiềm ẩn nguy cơ rửa tiền ở mức cao. Bởi, so với c&aacute;c loại tội phạm nguồn của tội rửa tiền, số lượng c&aacute;c vụ &aacute;n v&agrave; bị c&aacute;o bị x&eacute;t xử về tội đ&aacute;nh bạc l&agrave; rất lớn.</p> <p>Li&ecirc;n quan đến vụ đường d&acirc;y đ&aacute;nh bạc qua mạng trị gi&aacute; h&agrave;ng ngh&igrave;n tỷ đồng hiện đang trong qu&aacute; tr&igrave;nh điều tra của Bộ C&ocirc;ng an (li&ecirc;n quan đến Phan S&agrave;o Nam, Nguyễn Văn Dương v&agrave; c&aacute;c đối tượng), Cục Ph&ograve;ng, chống rửa tiền đ&atilde; phối hợp, cung cấp c&aacute;c th&ocirc;ng tin t&igrave;nh b&aacute;o t&agrave;i ch&iacute;nh theo y&ecirc;u cầu của cơ quan c&ocirc;ng an, phục vụ c&ocirc;ng t&aacute;c điều tra tội phạm nguồn của tội rửa tiền.</p> <p>Trong khi đ&oacute;, tội lừa đảo chiếm đoạt t&agrave;i sản cũng c&oacute; nguy cơ tiềm ẩn về rửa tiền rất lớn, khi gi&aacute; trị t&agrave;i sản bị chiếm đoạt ng&agrave;y c&agrave;ng lớn. Chỉ ri&ecirc;ng năm 2016 với 2.143 vụ &aacute;n được x&eacute;t xử, số tiền phải thi h&agrave;nh &aacute;n l&ecirc;n đến gần 5.850 tỷ đồng (tr&ecirc;n 265 triệu USD), tuy nhi&ecirc;n mới thu hồi được 1.157 tỷ đồng (hơn 52 triệu USD), chỉ đạt khoảng 20%.</p> <p>Theo c&aacute;c chuy&ecirc;n gia, d&ugrave; c&oacute; nguy cơ lớn ở nhiều lĩnh vực, nh&oacute;m tội phạm, nhưng đến nay số c&aacute;c vụ &aacute;n bị khởi tố, x&eacute;t xử li&ecirc;n quan đến rửa tiền, tại trợ khủng rất khi&ecirc;m tốn. Từ năm 2013 đến năm 2015, từ c&aacute;c th&ocirc;ng tin do Cục Ph&ograve;ng, chống rửa tiền chuyển giao, cơ quan c&ocirc;ng an đ&atilde; v&agrave; đang tiến h&agrave;nh x&aacute;c minh, điều tra nhiều vụ việc, trong đ&oacute; đ&atilde; khởi tố 15 vụ &aacute;n về lừa đảo chiếm đoạt t&agrave;i sản, kinh doanh tr&aacute;i ph&eacute;p, tổ chức đ&aacute;nh bạc hoặc g&aacute; bạc, đ&aacute;nh bạc..., nhưng chưa khởi tố vụ &aacute;n n&agrave;o li&ecirc;n quan đến rửa tiền. Đến nay, Việt Nam mới chỉ kết &aacute;n một vụ rửa tiền trong vụ &aacute;n tham &ocirc; t&agrave;i sản v&agrave; rửa tiền xảy ra tại C&ocirc;ng ty TNHH MTV Vận tải Viễn dương Vinashin (năm 2016).</p> <div> <blockquote class="summarize cms-quote"> <p>Theo NHNN, nguy cơ rửa tiền qua ng&acirc;n h&agrave;ng c&oacute; li&ecirc;n quan chủ yếu đến tội tham &ocirc; t&agrave;i sản (chủ yếu l&agrave; những người c&oacute; chức vụ, quyền hạn), đ&aacute;nh bạc v&agrave; trốn thuế. Tội phạm thường sử dụng t&agrave;i khoản ng&acirc;n h&agrave;ng dưới t&ecirc;n người kh&aacute;c để nhận v&agrave; chuyển c&aacute;c khoản tiền c&oacute; nguồn gốc bất hợp ph&aacute;p.</p> </blockquote> </div> <div> <p>&nbsp;</p> </div> </div>

Theo www.tienphong.vn
Sacombank tái bổ nhiệm 2 Phó tổng giám đốc

Sacombank tái bổ nhiệm 2 Phó tổng giám đốc

Ngân hàng TMCP Thương Tín (Sacombank, HoSE: STB) vừa công bố việc ông Hồ Doãn Cường và ông Hà Văn Trung sẽ tiếp tục giữ chức Phó Tổng Giám đốc kể từ ngày 1/10 và 10/10/2024. Các quyết định bổ nhiệm đều có hiệu lực trong vòng 4 năm.
Lý do Ngân hàng ABBank lỗ "khủng"?

Lý do Ngân hàng ABBank lỗ "khủng"?

ABBank ghi nhận kết quả kinh doanh quý 1/2024 với khoản lỗ thuần 45,5 tỷ đồng, so với mức lợi nhuận hơn 90 tỷ đồng cùng kỳ năm ngoái. Bên cạnh đó, ngân hàng cũng không chia cổ tức năm 2023. 
back to top