Những mánh lừa đảo của các sàn Forex - Nhà đầu tư “cháy túi” chỉ sau một đêm

Nhử mồi để “dụ gà”

Tại Việt Nam, hiện nay có hơn 300 sàn giao dịch ngoại hối khác nhau đang hoạt động trái pháp luật. Người chơi có thể dễ dàng tìm thấy những cái tên đình đám được quảng cáo công khai như Exness, GKFX Prime, FX4you hay Fx Primus… với những mời chào hết sức hấp dẫn đến từ các “chuyên gia”. Nhưng hầu hết nhà đầu tư đã cháy túi chỉ sau một đêm, bởi những mánh lừa đảo hết sức tinh vi.

Giao dịch ngoại hối “Forex” đã tồn tại lâu đời trên thế giới và được nhiều quốc gia thừa nhận và hợp pháp hóa. Nhưng tại Việt Nam, Forex lại đầy rẫy những trò gian lận, lừa đảo và những kẻ xấu giăng bẫy các nhà đầu tư…

Không khó để có thể bắt gặp những dòng quảng cáo trên các mạng xã hội đánh vào lòng tham của những người non kinh nghiệm như “Chơi Forex với chuyên gia kinh nghiệm lâu năm, thắng bạn rút tiền, thua chúng tôi chịu… Thu nhập 6 con số ở nhà chỉ cần làm việc 2h đồng hồ với chỉ một chiếc Smart phone nhỏ gọn….”. Thế nên tại Việt Nam thường bắt gặp những “chuyên gia” tài chính với tuổi đời còn rất trẻ chụp hình sang chảnh bên xế hộp siêu sang hay những món đồ hàng hiệu đắt tiền.

Không ít người đã mờ mắt và sập bẫy, đến khi tỉnh mộng thì tiền mất tật mang.

Chia sẻ với phóng viên, Chị N.T. Hương ở Hà Nội cho biết, do tin vào những lời quảng cáo trên mạng, chị đã nạp tiền vào một sàn giao dịch qua một môi giới. Ban đầu người này phím cho chị 1 số lệnh thắng và có lãi lớn trong ngày đầu tiên.

Ngay sau đó môi giới liên tục gọi điện cho chị thúc giục nạp thêm tiền vào tài khoản để đánh to hơn, với lời hứa: “Chị mà thua thì em đền tiền cho chị”. Tâm lý hưng phấn kèm thêm những lời có cánh từ môi giới, chị Hương đã nạp vào tài khoản giao dịch 5.000USD (hơn 100 triệu đồng). Lập tức môi giới đã chỉ cho chị Hương mua cổ phiếu quốc tế để nhận cổ tức, nhưng khi vừa vào lệnh với số lượng lớn, tài khoản của chị đã cháy rụi chỉ sau một đêm. Khi chị gọi điện cho môi giới thì người này đã chặn hết mọi liên lạc. Lúc này chị Hương mới ngớ người biết mình đã bị lừa.

L.T. Vũ, một môi giới lâu năm trong nghề này cho biết. “Hầu hết các hội, nhóm chia sẻ tín hiệu trên mạng xã hội đều do các môi giới lập ra, sau đó sẽ lôi kéo người chơi vào các nhóm này. Trong nhóm sẽ có rất nhiều chim mồi sử dụng tài khoản demo, hoặc tài khoản do sàn cấp riêng cho môi giới để khoe lãi khủng. Từ đó đánh vào lòng tham của những “gà mới”. Khi những người này sập bẫy nhóm này sẽ liên tục đưa tín hiệu và thúc ép người chơi vào lệnh để hưởng hoa hồng từ các sàn. Còn khi người chơi thua hoặc cháy tài khoản, nhóm này sẽ block và chặn mọi liên lạc. Thậm chí một số còn gọi điện đe dọa hoặc thách thức nhà đầu tư với giọng điệu chợ búa rằng “mày muốn làm gì thì làm, kiện đâu thì kiện”.

Lời quảng cáo có cánh trên facebook có tên Huyen Trang với lợi nhuận ngày hàng nghìn USD (ảnh chụp màn hình).

“Đánh cháy” tài khoản để ăn chia

Theo tìm hiểu của phóng viên, hiện nay một số sàn ngoại hối tại Việt Nam cho phép môi giới được chia 40/60 với sàn khi khách hàng nạp tiền và “đánh cháy tài khoản” (làm cho nhà đầu tư mất hết số tiền đã nạp).

Một nhân viên tên H.T. Linh ở TPHCM từng làm môi giới cho GKFX Prime nói với phóng viên Khoa học và Đời sống: Ban đầu thường cho nhà đầu tư đánh thắng để nạp thêm nhiều tiền vào tài khoản. Sau đó tư vấn đánh các lệnh lớn đi ngược sóng thị trường nhằm “đốt” tài khoản của nhà đầu tư để ăn chia.

Khi đã thua hết tiền, các đối tượng sẽ tiếp tục kêu gọi nhà đầu tư nạp tiền vào để gỡ và tiếp tục móc túi nhà đầu tư với các thủ đoạn giống hệt lúc đầu. Linh cho biết thêm: “Có những khách hàng đã mất vài trăm nghìn USD chỉ sau một đêm và số tiền môi giới kiếm được cũng rất khá, cho nên tìm được môi giới có tâm khó lắm”, vì đa phần chỉ mong nhanh chóng khách hàng nhanh “cháy” tài khoản để được chia tiền.

Đáng nói hơn, một số sàn Forex được các đối tượng quản trị thiết kế với các chức năng can thiệp vào tài khoản của các khách hàng.

Admin có thể tự đặt lệnh vào tài khoản khách hàng, thay đổi số dư tiền trên tài khoản, can thiệp vào quá trình đặt lệnh như kéo dài độ trễ của lệnh, kéo giãn khoảng giá mua và bán, "đánh cháy tài khoản” của khách hàng nhằm chiếm đoạt số tiền nhà đầu tư đã nạp vào.

Một nhà đầu tư tố bị nhân viên của GKFX lừa đánh cháy tài khoản, sau đó quay lại chửi NĐT là tâm thần (ảnh: tradeboxx.net)

Trường hợp nhà đầu tư thắng nhiều, muốn rút tiền thì sẽ có đủ mọi cách để ngăn chặn việc này như chặn quyền truy cập tài khoản, tự đặt lệnh khống, dẫn đến cháy tài khoản. Hoặc từ chối yêu cầu rút tiền với những lý do hết sức phi lý như, khách hàng giao dịch chưa đủ thời gian, chưa giao dịch đủ số lượng yêu cầu, giao dịch chưa đủ loại sản phẩm… với mục đích cuối cùng là giữ chân nhà đầu tư và chiếm đoạt toàn bộ số tiền đó.

Cuối cùng, khi đã chiếm đoạt tiền của các nhà đầu tư, các đối tượng chặn mọi liên lạc, thậm chí đánh sập luôn sàn để tránh sự truy vết từ công an và nhà đầu tư cũng không biết kêu ai.

Hoạt động của các sàn Forex hiện nay tại Việt Nam đều chưa được sự cho phép của pháp luật. Do đó, người chơi cần cảnh giác trước những thủ đoạn lôi kéo, dụ dỗ từ môi giới để tránh các rủi ro về tài chính và pháp lý.

Trường hợp nhân viên môi giới hay sàn Forex sử dụng các chiêu trò gian dối, khiến nhà đầu tư thua lỗ, mất tiền có thể bị xử lý hình sự về Tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản tại Điều 290 Bộ luật Hình sự 2015. Với mức phạt cao nhất có thể lên tới 20 năm tù.

Người dân khi phát hiện các hành vi lừa đảo cần báo ngay cho cơ quan chức năng để kịp thời ngăn chặn và xử lý theo các quy định của pháp luật.

Luật sư Vũ Nguyệt (Đoàn Luật sư TP Hà Nội)