Ly kỳ vụ chuyển nhầm 4,5 tỉ đồng

(Khoahocdoisong.vn) - Phát hiện chuyển nhầm 4,5 tỉ đồng, một phụ nữ đã yêu cầu ngân hàng can thiệp nhưng phía công ty là chủ tài khoản quyết không trả lại tiền cho chính chủ.

<div>&nbsp;</div> <p>Vừa qua, TAND quận 3 (TP HCM) xử sơ thẩm đ&atilde; tuy&ecirc;n buộc C&ocirc;ng ty TNHH C.L (trụ sở quận 3) phải trả lại cho b&agrave; N.T.H (SN 1957; ngụ quận 7, TP HCM) hơn 4,5 tỉ đồng. Việc trả tiền được thực hiện một lần ngay sau khi bản &aacute;n c&oacute; hiệu lực. Kể từ ng&agrave;y b&agrave; H. c&oacute; đơn y&ecirc;u cầu thi h&agrave;nh &aacute;n, nếu C&ocirc;ng ty C.L kh&ocirc;ng thực hiện hoặc thực hiện kh&ocirc;ng đầy đủ th&igrave; c&ograve;n phải trả l&atilde;i tr&ecirc;n số tiền chậm thanh to&aacute;n. Hiện số tiền hơn 4,5 tỉ đồng vẫn c&ograve;n bị phong tỏa tại Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP An B&igrave;nh.</p> <p>C&uacute; nhầm lẫn bạc tỉ</p> <p>Theo đơn khởi kiện, ng&agrave;y 21-5-2018, b&agrave; N.T.H đến Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP Đầu tư v&agrave; Ph&aacute;t triển Việt Nam (BIDV) chuyển ủy nhiệm chi tr&iacute;ch từ t&agrave;i khoản c&aacute; nh&acirc;n của b&agrave;. Do sơ suất n&ecirc;n b&agrave; H. đ&atilde; chuyển nhầm v&agrave;o t&agrave;i khoản C&ocirc;ng ty C.L tại Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP An B&igrave;nh 4,559 tỉ đồng.</p> <p>Sau khi ph&aacute;t hiện sự nhầm lẫn n&agrave;y, ngay h&ocirc;m sau, b&agrave; H. đến nơi chuyển tiền đề nghị trả lại số tiền đ&atilde; chuyển nhầm. BIDV đ&atilde; lập điện tra so&aacute;t giữa Ng&acirc;n h&agrave;ng An B&igrave;nh để đề nghị ho&agrave;n trả số tiền b&agrave; H. đ&atilde; chuyển cho C&ocirc;ng ty C.L. Ng&acirc;n h&agrave;ng An B&igrave;nh đ&atilde; lập lệnh chuyển lại cho b&ecirc;n chuyển nhầm v&agrave; c&oacute; biện ph&aacute;p tạm thời để giải quyết tranh chấp. Tuy nhi&ecirc;n, ph&iacute;a c&ocirc;ng ty kh&ocirc;ng đồng &yacute; trả lại cho b&agrave; H. m&agrave; c&ograve;n g&acirc;y &aacute;p lực với Ng&acirc;n h&agrave;ng An B&igrave;nh để r&uacute;t tiền ra khỏi t&agrave;i khoản của c&ocirc;ng ty.</p> <p>B&agrave; H. tr&igrave;nh b&agrave;y rằng số tiền n&agrave;y lẽ ra b&agrave; chuyển cho C&ocirc;ng ty TNHH XNK N.L tại BIDV Chi nh&aacute;nh Thủ Thi&ecirc;m để g&oacute;p vốn nắm giữ quyền quản l&yacute;, điều h&agrave;nh c&ocirc;ng ty. B&agrave; H. cho biết th&ecirc;m đ&acirc;y l&agrave; lần g&oacute;p vốn cuối c&ugrave;ng v&agrave;o C&ocirc;ng ty N.L nhưng b&agrave; nghe nhầm điện thoại của con trai n&ecirc;n mới c&oacute; sự nhầm lẫn &quot;chết người&quot; n&agrave;y. L&yacute; giải th&ecirc;m về việc chuyển nhầm, trước đ&acirc;y con trai b&agrave; c&oacute; giao dịch tại C&ocirc;ng ty C.L v&agrave; 2 lần nhờ b&agrave; chuyển tiền với mục đ&iacute;ch v&agrave; nội dung kh&aacute;c, kh&ocirc;ng li&ecirc;n quan đến việc g&oacute;p vốn của b&agrave; ở C&ocirc;ng ty N.L. Trước khi xảy ra nhầm lẫn, giữa con trai b&agrave; với C&ocirc;ng ty C.L đ&atilde; thanh to&aacute;n dứt điểm n&ecirc;n kh&ocirc;ng c&ograve;n li&ecirc;n quan. Do ph&iacute;a C&ocirc;ng ty C.L kh&ocirc;ng chịu ho&agrave;n trả tiền chuyển nhầm n&ecirc;n b&agrave; H. khởi kiện.</p> <p>Con trai b&agrave; H. cũng khẳng định rằng trước đ&acirc;y anh v&agrave; C&ocirc;ng ty C.L c&oacute; quan hệ giao dịch ngoại tệ nhưng chỉ trao đổi qua lại chứ kh&ocirc;ng c&oacute; hợp đồng hay bất kỳ thỏa thuận n&agrave;o. Mỗi khi giao dịch, b&agrave; H. l&agrave; người gi&uacute;p con trai chuyển tiền cho C&ocirc;ng ty C.L. Ng&agrave;y 21-5-2018, con trai b&agrave; H. kh&ocirc;ng y&ecirc;u cầu mẹ chuyển tiền cho C.L v&agrave; kh&ocirc;ng c&oacute; bất kỳ hợp đồng d&acirc;n sự hay giao dịch d&acirc;n sự n&agrave;o với c&ocirc;ng ty n&agrave;y.</p> <p>Ly kỳ vụ chuyển nhầm 4,5 tỉ đồng - Ảnh 1.<br /> Bản &aacute;n TAND quận 3, TP HCM tuy&ecirc;n b&agrave; N.T.H thắng kiện</p> <p>Bị đơn li&ecirc;n tục vắng mặt</p> <p>Sau khi nhận được đơn khởi kiện của b&agrave; H., TAND quận 3 đ&atilde; tống đạt, ni&ecirc;m yết giấy triệu tập, th&ocirc;ng b&aacute;o thụ l&yacute; vụ &aacute;n, tiến h&agrave;nh h&ograve;a giải nhưng đại diện ph&aacute;p luật của C&ocirc;ng ty C.L l&agrave; &ocirc;ng H.N.Q vắng mặt theo triệu tập của t&ograve;a n&ecirc;n kh&ocirc;ng thể lấy lời khai của &ocirc;ng Q. Tuy nhi&ecirc;n, C&ocirc;ng ty C.L c&oacute; đơn khiếu nại gửi TAND quận 3, n&oacute;i rằng giữa c&ocirc;ng ty v&agrave; b&agrave; H. c&oacute; thỏa thuận b&agrave; H. sẽ chuyển cho c&ocirc;ng ty 4,56 tỉ đồng. Khi nhận được tin nhắn tiền chuyển v&agrave;o t&agrave;i khoản, chiều 22-5-2018, c&ocirc;ng ty r&uacute;t tiền th&igrave; biết th&ocirc;ng tin bị phong tỏa t&agrave;i khoản. C&ocirc;ng ty C.L n&oacute;i rằng đ&acirc;y l&agrave; h&agrave;nh vi &acirc;m mưu, cố &yacute; nhằm mục đ&iacute;ch lấy lại số tiền đ&atilde; chuyển chứ kh&ocirc;ng phải chuyển nhầm. Khi C&ocirc;ng ty C.L khiếu nại, t&ograve;a &aacute;n đ&atilde; y&ecirc;u cầu giao nộp c&aacute;c chứng cứ chứng minh b&agrave; H. v&agrave; c&ocirc;ng ty c&oacute; quan hệ giao dịch nhưng ph&iacute;a c&ocirc;ng ty vẫn kh&ocirc;ng thể cung cấp t&agrave;i liệu hay chứng cứ n&agrave;o cho t&ograve;a.</p> <p>Ph&iacute;a C&ocirc;ng ty N.L x&aacute;c nhận b&agrave; H. đang g&oacute;p vốn với c&ocirc;ng ty để nắm giữ quyền điều h&agrave;nh. B&agrave; H. đ&atilde; 2 lần chuyển tổng cộng 8 tỉ đồng g&oacute;p vốn v&agrave; ng&agrave;y 21-5-2018 l&agrave; lần g&oacute;p vốn cuối c&ugrave;ng với số tiền 4,58 tỉ đồng.</p> <p>Theo C&ocirc;ng an quận 3, từ những chứng cứ thu thập được th&igrave; chưa đủ căn cứ x&aacute;c định h&agrave;nh vi của C&ocirc;ng ty C.L c&oacute; dấu hiệu tội phạm chiếm giữ t&agrave;i sản tr&aacute;i ph&eacute;p.</p> <p>Tại phi&ecirc;n t&ograve;a sơ thẩm, mặc d&ugrave; TAND quận 3 đ&atilde; gửi thư triệu tập nhưng đại diện C&ocirc;ng ty C.L vẫn kh&ocirc;ng đến n&ecirc;n t&ograve;a đ&atilde; xử vắng mặt. HĐXX nhận định C&ocirc;ng ty C.L kh&ocirc;ng thể cung cấp những t&agrave;i liệu, chứng cứ theo nội dung th&ocirc;ng b&aacute;o của t&ograve;a để chứng minh việc b&agrave; H. v&agrave; c&ocirc;ng ty c&oacute; giao dịch d&acirc;n sự, nghĩa vụ hoặc c&aacute;c hợp đồng m&agrave; b&agrave; H. phải thực hiện. Từ đ&oacute;, TAND quận 3 cho rằng đủ cơ sở x&aacute;c định giữa b&agrave; H. v&agrave; bị đơn kh&ocirc;ng c&oacute; giao dịch d&acirc;n sự, hợp đồng hay nghĩa vụ phải thực hiện. Do đ&oacute; việc C&ocirc;ng ty C.L chiếm hữu hơn 4,5 tỉ đồng m&agrave; b&agrave; H. đ&atilde; chuyển nhầm l&agrave; kh&ocirc;ng c&oacute; căn cứ ph&aacute;p luật. Từ đ&oacute;, t&ograve;a chấp nhận y&ecirc;u cầu khởi kiện của nguy&ecirc;n đơn, buộc bị đơn l&agrave; C&ocirc;ng ty C.L phải c&oacute; tr&aacute;ch nhiệm trả lại hơn 4,5 tỉ đồng cho b&agrave; H.</p> <p>C&oacute; thể bị phạt t&ugrave; từ 3 th&aacute;ng đến 5 năm</p> <p>Theo luật sư V&otilde; Đan Mạch (Đo&agrave;n Luật sư TP HCM), đối với người chuyển nhầm, nếu ph&aacute;t hiện chuyển nhầm v&agrave;o t&agrave;i khoản của ng&acirc;n h&agrave;ng hay v&agrave;o t&agrave;i khoản kh&aacute;c th&igrave; cần nhanh ch&oacute;ng c&oacute; văn bản th&ocirc;ng b&aacute;o cho b&ecirc;n được chuyển nhầm về sự việc v&agrave; y&ecirc;u cầu chuyển lại tiền. Nếu b&ecirc;n được chuyển nhầm kh&ocirc;ng trả, người chuyển nhầm c&oacute; thể y&ecirc;u cầu ng&acirc;n h&agrave;ng nơi m&igrave;nh thực hiện giao dịch để được hỗ trợ.</p> <p>Sau đ&oacute;, nếu việc hỗ trợ của ng&acirc;n h&agrave;ng kh&ocirc;ng c&oacute; hiệu quả th&igrave; người chuyển nhầm c&oacute; thể l&agrave;m đơn khởi kiện ra TAND c&oacute; thẩm quyền để y&ecirc;u cầu trả lại t&agrave;i sản. Hoặc người chuyển nhầm c&oacute; thể l&agrave;m đơn tố c&aacute;o l&ecirc;n cơ quan chức năng để tố c&aacute;o h&agrave;nh vi chiếm giữ tr&aacute;i ph&eacute;p t&agrave;i sản của người được chuyển nhầm.</p> <p>Về tr&aacute;ch nhiệm ph&aacute;p l&yacute; của người nhận chuyển nhầm tiền của người kh&aacute;c: Ph&aacute;p luật d&acirc;n sự v&agrave; ph&aacute;p luật h&igrave;nh sự hiện h&agrave;nh đều điều chỉnh về h&agrave;nh vi chiếm giữ tr&aacute;i ph&eacute;p t&agrave;i sản của người kh&aacute;c. Theo đ&oacute;, khi người chuyển nhầm đ&atilde; y&ecirc;u cầu ho&agrave;n trả số tiền họ chuyển nhầm th&igrave; người nhận chuyển nhầm c&oacute; nghĩa vụ ho&agrave;n trả số tiền đ&atilde; nhận. Nếu cố t&igrave;nh kh&ocirc;ng trả lại cho chủ sở hữu v&agrave; người chuyển nhầm khởi kiện ra t&ograve;a th&igrave; khi c&oacute; đầy đủ chứng cứ chứng minh, người nhận chuyển nhầm phải ho&agrave;n trả theo bản &aacute;n, quyết định của t&ograve;a &aacute;n.</p> <p>Mặt kh&aacute;c, nếu thỏa m&atilde;n c&aacute;c yếu tố cấu th&agrave;nh tại điều 176 Bộ Luật H&igrave;nh sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017 th&igrave; t&ugrave;y theo t&iacute;nh chất, mức độ h&agrave;nh vi vi phạm v&agrave; gi&aacute; trị t&agrave;i sản chiếm giữ m&agrave; người n&agrave;y c&oacute; thể bị phạt tiền từ 10-50 triệu đồng, bị phạt cải tạo kh&ocirc;ng giam giữ hoặc bị phạt t&ugrave; 3 th&aacute;ng đến 5 năm.</p>

Theo nld.com.vn
back to top