Thanh tra Ngân hàng Nhà nước vừa ban hành thông báo kết luận thanh tra việc chấp hành chính sách pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại Công ty Cổ phần Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận (PNJ).

Kết luận thanh tra nêu rõ, Công ty PNJ cơ bản chấp hành các quy định pháp luật trong kinh doanh vàng miếng, thực hiện chế độ báo cáo số liệu mua bán vàng, niêm yết giá mua bán theo quy định và có chuyển biến tích cực trong việc phòng, chống rửa tiền.

Tuy nhiên, bên cạnh những mặt đạt được, Công ty PNJ còn nhiều thiếu sót, vi phạm.

Cụ thể, Công ty PNJ vi phạm chế độ báo cáo trong hoạt động mua bán vàng miếng, có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm, hàng hóa nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác liên quan đến hành vi liên quan đến cạnh tranh không lành mạnh. PNJ cũng có dấu hiệu vi phạm quy định về nhãn hàng hóa đối với vàng trang sức, mỹ nghệ.

Kết quả xác minh còn cho thấy có dấu hiệu vi phạm pháp luật về thuế, và NHNN đã có văn bản chuyển thông tin sang cơ quan có thẩm quyền để xem xét, xử lý theo quy định.

PNJ cũng bị chỉ ra vi phạm nhiều quy định trong lĩnh vực phòng, chống rửa tiền. Cụ thể, ban hành quy định nội bộ không đầy đủ; không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro; báo cáo không đủ nội dung theo quy định; không báo cáo các giao dịch có giá trị lớn liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng; không thực hiện kiểm toán nội bộ về phòng, chống rửa tiền; chưa có quy định về phong tỏa tài khoản, tạm giữ tài sản và nhiều thiếu sót khác trong việc nhận biết, cập nhật thông tin khách hàng cũng như xác định chủ sở hữu hưởng lợi.

Về kế toán, lập hóa đơn, chứng từ và nghĩa vụ thuế, PNJ bị xác định có hành vi lập hóa đơn không đúng thời điểm, một số giao dịch thiếu thông tin hoặc có thể không phải là số CMND/CCCD thật của khách hàng trên Bảng kê 01/TNDN.

Kết luận thanh tra cũng nêu rõ nguyên nhân các vi phạm xuất phát từ việc người đại diện theo pháp luật, lãnh đạo và nhân viên PNJ chưa nghiêm túc chấp hành quy định pháp luật trong các lĩnh vực được thanh tra.

Ngay sau khi kết thúc thanh tra trực tiếp, NHNN đã chuyển thông tin liên quan đến dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự trong việc sử dụng hóa đơn, chứng từ kế toán và thuế tại PNJ sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý theo quy định.

Chánh Thanh tra NHNN cũng đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với PNJ về các hành vi vi phạm quy định của pháp luật về chế độ thông tin báo cáo mua bán vàng miếng và hoạt động phòng, chống rửa tiền, với số tiền phạt là 1,34 tỷ đồng.

Thanh tra NHNN yêu cầu PNJ chấn chỉnh việc chấp hành chưa nghiêm túc quy định pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, chấm dứt ngay các hành vi vi phạm hành chính, nghiêm túc thực hiện đúng chế độ thông tin báo cáo, khắc phục và chỉnh sửa các vi phạm trong công tác phòng, chống rửa tiền cũng như các nghĩa vụ về thuế.