Một “đế chế công nghệ” được quảng bá với những cỗ máy đào coin hiện đại, hệ sinh thái blockchain hàng triệu USD và lời hứa lợi nhuận khổng lồ. Nhưng phía sau bức màn hào nhoáng của dự án Xintel và đồng tiền ảo Xin, cơ quan công an xác định đó chỉ là một kịch bản lừa đảo tinh vi, trong đó “máy đào coin” thực chất chỉ tồn tại… trên màn hình điện thoại.

Chuyên án vừa được Công an tỉnh Thanh Hóa triệt phá đã phơi bày một thực tế đáng lo ngại: nhiều mô hình tiền ảo đang lợi dụng sự thiếu hiểu biết về công nghệ blockchain để tạo ra những “mỏ vàng ảo”, đánh vào tâm lý làm giàu nhanh của nhà đầu tư.

"ĐẾ CHẾ" XINTEL VÀ NHỮNG CỖ MÁY ĐÀO COIN...KHÔNG TỒN TẠI

Theo điều tra, Nguyễn Băng Thảo đã xây dựng cái gọi là “Hệ sinh thái Xintel”, gồm các doanh nghiệp như Công ty TNHH Pi Gaming và Công ty LNP Solution, đặt trụ sở tại TP HCM.

Năm 2024, nhóm này ra mắt dự án mạng xã hội Xfactor Intellegnet (Xintel) với mục đích đăng ký là nền tảng chia sẻ thông tin du lịch. Tuy nhiên, trên thực tế hệ thống này được dùng làm vỏ bọc để huy động vốn tài chính.

Các đối tượng tự phân vai như một tập đoàn công nghệ: Nguyễn Băng Thảo giữ vai trò “Chủ tịch”, Hà Tuấn Dũng làm “Giám đốc marketing”, Nguyễn Duy Thịnh làm “Giám đốc công nghệ”.

Thịnh đã tạo ra 12 tỷ token Xin trên nền tảng BNB Smart Chain. Tuy nhiên, đồng tiền này không được niêm yết trên bất kỳ sàn giao dịch tiền mã hóa nào và cũng không được pháp luật Việt Nam công nhận.

Nhằm thu hút nhà đầu tư, các đối tượng quảng bá các nền tảng như XINSTAR, XINTRAVEL, SHOP XINTEL, đồng thời bán các gói “máy đào coin” ảo mang tên Xnode.

Thực chất, các “máy đào” này không đào được tiền mã hóa thật, mà chỉ tạo ra các điểm Xin do hệ thống tự lập trình và có thể thay đổi bất cứ lúc nào.

Để tăng độ tin cậy, nhóm này còn thuê người thành lập công ty tại Hong Kong và quảng bá là đơn vị quốc tế vận hành dự án nhằm tạo niềm tin với nhà đầu tư.

Hệ thống Xintel hoạt động theo mô hình đa cấp biến tướng từ F0 đến F7. Nhà đầu tư muốn tham gia phải nạp tiền USDT, mua các gói “máy đào” Xnode hoặc mua X-NFT từ 100 đến 10.000 USDT. Người tham gia còn phải mời gọi thêm người mới để hưởng hoa hồng từ 10% trở xuống theo từng cấp.

Các đối tượng còn tung ra chiêu thức chào bán Token (ITO), chào bán cổ phần (IPO) khống.

Mặc dù không đủ điều kiện theo quy định pháp luật, nhưng nhóm này vẫn tự định giá công ty lên tới 30 triệu USD, thậm chí “đốt” 8,2 tỷ token để tạo khan hiếm giả nhằm thao túng giá.

Theo cơ quan điều tra, hệ thống đã có hơn 42.000 tài khoản tham gia, với tổng số tiền bị chiếm đoạt khoảng 400 tỷ đồng. Trong đó, nhiều người mất toàn bộ tài sản tích góp.

Trong thực tế, máy đào tiền ảo thật phải là hệ thống máy tính chuyên dụng sử dụng sức mạnh tính toán lớn để giải các bài toán mã hóa và xác nhận giao dịch trên blockchain. Quá trình này tiêu tốn điện năng và phần cứng mạnh, hoàn toàn không thể chỉ tồn tại dưới dạng “ứng dụng hiển thị lợi nhuận” như các dự án lừa đảo quảng cáo.

HÀNG LOẠT VỤ TIỀN ẢO "VỠ TRẬN" TẠI VIỆT NAM

Chuyên án Xintel không phải là trường hợp cá biệt. Trong vài năm gần đây, cơ quan chức năng đã liên tiếp triệt phá nhiều đường dây lừa đảo liên quan đến tiền ảo, với quy mô ngày càng lớn.

Cũng ngay tại Thanh Hoá, tháng 12/2025, phòng An ninh mạng và Phòng chống tội phạm công nghệ cao phối hợp với phòng An ninh điều tra, Công an tỉnh Thanh Hóa triệt xóa thành công đường dây lừa đảo mua bán tiền ảo, chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng với quy mô đặc biệt lớn, xuyên quốc gia. Ước tính các đối tượng đã lừa đảo hàng nghìn tỷ đồng của nhiều nạn nhân trên cả nước.

Kết quả điều tra ban đầu xác định: Đầu năm 2023, Mai Văn Tới (sinh năm 2001, thường trú tại khu Yên Hạnh 2, xã Nga Sơn, tỉnh Thanh Hóa) đã xuất cảnh sang Campuchia, thuê văn phòng làm việc và liên hệ với các đối tượng người nước ngoài và người Việt Nam, thiết lập đường dây thực hiện lừa đảo. Chúng đã thuê hệ thống sàn giao dịch đầu tư tiền ảo dạng nhị phân JPX ở địa chỉ: http://jpx-exchange.com từ các đối tượng người nước ngoài, rồi chạy quảng cáo, tích cực giới thiệu đây là sàn giao dịch sinh lời nhanh, lãi suất cao.

Để tạo niềm tin dụ dỗ nạn nhân sập bẫy, Mai Văn Tới đã trực tiếp điều hành đường dây hoạt động lừa đảo qua các bước: dụ dỗ khách đầu tư vào tiền ảo được giao dịch trên sàn, sau đó cài đặt để khách hàng thắng liên tục, rút được tiền khiến nạn nhân tin tưởng. Bước tiếp theo, chúng đưa khách vào nhóm Telegram kín, sử dụng các tài khoản ảo đóng vai chuyên gia để tư vấn khách đầu tư các gói giá trị lớn, rồi đưa ra nhiều lý do như số tiền vượt quá hợp đồng, sai nội dung chuyển tiền, tiền rút bị treo... để chiếm đoạt toàn bộ số tiền của các nạn nhân.

Xác định tính chất đặc biệt nghiêm trọng của vụ án, Công an Thanh Hóa đã tiến hành phá án đồng loạt, làm rõ hành vi của 29 đối tượng, khởi tố 21 bị can về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”.

Bước đầu xác định, chỉ tính từ ngày 23/6/2025 đến ngày 18/7/2025, các đối tượng đã chiếm đoạt của bị hại thông qua 20 tài khoản ngân hàng, tổng số tiền khoảng 200 tỷ đồng. Cơ quan Công an đã thu giữ 02 máy tính, 32 điện thoại di động, hơn 1,5 tỷ đồng tiền mặt.

Hay như vụ án tại dự án tiền ảo AntEx với khoảng 30.000 nhà đầu tư tham gia và bị chiếm đoạt khoảng 117 tỷ đồng.

Vụ sàn tiền ảo WorldMall.app có hơn 4.800 nhà đầu tư bị lừa khoảng 386.000 USDT (khoảng 10 tỷ đồng).

Các dự án Wingstep và Naga Kingdom huy động khoảng 7,86 triệu USD (gần 200 tỷ đồng) từ hơn 3.000 nhà đầu tư trước khi sụp đổ.

Những con số này cho thấy tiền ảo đang trở thành một “vùng xám” pháp lý dễ bị lợi dụng để thực hiện các hành vi lừa đảo.

Ông Lê Đình Thành, chuyên gia blockchain cho biết các mô hình lừa đảo tiền ảo thường có kịch bản khá giống nhau: Tạo dự án blockchain hoành tráng, có “whitepaper”, token riêng. Quảng cáo lợi nhuận cực cao, thậm chí 10–15% mỗi tháng. Tổ chức hội thảo, livestream để thu hút nhà đầu tư. Cho rút lãi nhỏ ban đầu để tạo niềm tin trước khi “đóng hệ thống”...

Theo chuyên gia, dấu hiệu rõ nhất của các dự án lừa đảo là cam kết lợi nhuận quá cao và ổn định, điều gần như không thể trong thị trường tiền mã hóa vốn biến động mạnh.

Ngoài ra, nhiều dự án còn dựng “hệ sinh thái công nghệ”, “máy đào coin”, “game blockchain” hoặc “NFT” nhằm tạo cảm giác đây là một sản phẩm công nghệ thực sự.

Chuyên gia Lê Đình Thành cho rằng phần lớn nạn nhân của các vụ lừa đảo tiền ảo không phải là người am hiểu công nghệ, mà là những người bị hấp dẫn bởi lời hứa làm giàu nhanh.

Không ít trường hợp vay mượn, thế chấp tài sản để đầu tư vào những dự án chỉ tồn tại trên… máy chủ của kẻ lừa đảo.

Chuyên án Xintel một lần nữa cho thấy khi công nghệ blockchain chưa được hiểu đúng và hành lang pháp lý còn đang hoàn thiện, các mô hình “coin rác”, “máy đào ảo” hay “sàn giao dịch giả” vẫn có thể tiếp tục xuất hiện.

Và trong cuộc đua kiếm tiền trên không gian số, điều quan trọng nhất với nhà đầu tư vẫn là sự tỉnh táo trước khi những “mỏ vàng kỹ thuật số” hóa ra chỉ là… chiếc bẫy được lập trình sẵn.