Báo cáo tài chính quý 3 của MWG cho thấy, nhóm các công ty của tập đoàn này có khoản nợ vay lên tới hơn 18.063 tỷ đồng tại thời điểm 30/9. Con số này tương đương gần 58% tổng nợ phải trả và 36% tổng nguồn vốn của cả tập đoàn.
Trong đó, nợ vay ngân hàng là gần 16.934 tỷ, giảm 19,7% so với cuối quý 2, nhưng tăng 8,4% so với cuối năm trước.
Với đặc điểm hoạt động kinh doanh có tính quay vòng vốn nhanh và bán hàng, thu tiền mặt ngay, phần lớn nợ vay của MWG là nợ ngắn hạn.
Cụ thể, trong số nợ vay ngân hàng, vay ngắn hạn lên tới 14.165 tỷ, và chỉ có duy nhất một khoản vay dài hạn 2.768 tỷ đồng tại ngân hàng TNHH một thành viên HSBC (Singapore).
Đặc biệt, phần lớn các khoản vay ngắn hạn của MWG đều do các ngân hàng nước ngoài tài trợ.
Ngoài ra, các ngân hàng khác cũng cho MWG vay hơn 12.100 tỷ để bổ sung vốn lưu động.
Cụ thể, HSBC Việt Nam (2.312 tỷ đồng), BNP Paribas chi nhánh Singapore (1.830 tỷ đồng), Standard Chartered Việt Nam (1.861 tỷ đồng), Mizuho Bank chi nhánh Hà Nội (1.331 tỷ), Sumitomo Mitsui chi nhánh Hà Nội (886 tỷ đồng),...
Đối với các ngân hàng trong nước, MWG vay vốn với hai ngân hàng là BIDV và Vietcombank với dư nợ vào cuối quý 3 lần lượt là 1.000 tỷ và 1.058 tỷ đồng.
Như vậy, nếu tính cả khoản nợ vay dài hạn với HSBC thì các ngân hàng nước ngoài cho MWG vay tổng cộng gần 14.868 tỷ đồng, chiếm 88% tổng nợ vay ngân hàng. Số này chiếm gần 30% nguồn vốn hoạt động của MWG.
Số liệu từ báo cáo tài chính cho thấy, giá trị khoản đầu tư tài chính ngắn hạn của MWG vào cuối quý 3 đạt hơn 6.814 tỷ đồng. Đây là các khoản tiền gửi và trái phiếu ngắn hạn có kỳ hạn từ 3 tháng đến dưới 1 năm và có lãi suất dao động từ 6% đến 8,65%/năm.
Ngoài ra, trong quý 3, MWG cũng xuất hiện khoản đầu tư tài chính dài hạn hơn 5.000 tỷ đồng. Đây là các khoản đầu tư trái phiếu thông qua các ngân hàng thương mại có kỳ hạn từ 3-5 năm và hưởng lãi suất từ 7,6%-9,3%/năm.
Bên cạnh đó, MWG cũng cho vay ngắn hạn CTCP Chứng khoán Tp. HCM (HSC) 665 tỷ đồng, hưởng lãi suất từ 6,4 - 7%/năm. Khoản cho vay này bắt đầu được MWG ghi nhận từ cuối quý 2/2021, với dư nợ 500 tỷ đồng.
