Theo kết quả điều tra ban đầu, do quá trình làm ăn thua lỗ, nợ nần nhiều nơi và cần tiền để chồng làm thủ tục xuất khẩu lao động nên khi được bà Hoàng Thị Hiếu (ngụ thôn Văn Phú, xã Quảng Văn) đưa giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (mang tên Hoàng Vĩnh, Hoàng Thị Liệu có địa chỉ tại thôn Văn Phú, xã Quảng Văn) và rủ làm thủ tục vay vốn tại ngân hàng thì Lan đồng ý.
Tiếp đó, Lan sử dụng 2 giấy chứng minh nhân dân giả mang tên Hoàng Vĩnh và Hoàng Thị Liệu để vay 700 triệu đồng tại ngân hàng Sacombank chi nhánh Quảng Bình - Phòng Giao dịch Ba Đồn.
Hoàng Thị Lan tại cơ quan điều tra. Ảnh: Công an tỉnh Quảng Bình.
Sau khi vay vốn, ban đầu Lan vẫn đóng tiền nợ gốc và lãi đầy đủ tại ngân hàng. Tuy nhiên, đến tháng 8/2019, Lan không trả tiền lãi, gốc vay đầy đủ cho ngân hàng. Do đó, tháng 12/2019, ngân hàng Sacombank đã làm đơn khởi kiện.
Theo cơ quan công an, tính đến tháng 3/2022, số tiền mà Hoàng Thị Lan còn nợ Phòng Giao dịch Ba Đồn là hơn 750 triệu đồng. Quá trình xác minh khẳng định việc Hoàng Thị Lan đóng tiền gốc và lãi là để che giấu hành vi chiếm đoạt tài sản của ngân hàng.
Quá trình thu thập tài liệu, chứng cứ, cơ quan chức năng xác định hành vi của Hoàng Thị Lan đủ yếu tố cấu thành tội sử dụng con dấu, tài liệu giả của cơ quan, tổ chức.
Trong quá trình điều tra, mở rộng, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thị xã Ba Đồn đã xác định Hoàng Thị Lan còn có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của ngân hàng, với số tiền 700 triệu đồng.
