<div> <div> </div> <p style="text-align: justify;">Thống đốc <span>Ngân hàng Nhà nước</span> (NHNN) vừa ban hành Chỉ thị số 02/CT-NHNN về tăng cường phòng, chống, ngăn ngừa vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ ngân hàng. Chỉ thị này có hiệu lực kể từ ngày ký là ngày 7/1/2021.</p> <p style="text-align: justify;">Theo đó, để hạn chế rủi ro, tiếp tục tăng cường kiểm soát, ngăn ngừa các hành vi vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ ngân hàng, Thống đốc NHNN yêu cầu các đơn vị thuộc NHNN, tổ chức phát hành thẻ, tổ chức thanh toán thẻ, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán và văn phòng đại diện các tổ chức thẻ quốc tế thực hiện các biện pháp sau:</p> <p style="text-align: justify;">Tiếp tục hoàn thiện khuôn khổ pháp lý về hoạt động thẻ ngân hàng và chế tài xử lý các hành vi vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ ngân hàng.</p> <table class="FmsArticleBoxStyle ImageBox ImageCenterBox Border-1 image"> <tbody> <tr> <td class="FmsArticleBoxStyle-Images image " style="text-align: justify;"><img alt="Ngăn chặn giao dịch thẻ ngân hàng liên quan đến cá độ, cờ bạc" src="https://khds.1cdn.vn/2021/01/10/vnn-imgs-f-vgcloud-vn_rut-tien-1.jpg" /></td> </tr> <tr> <td class="FmsArticleBoxStyle-Content image_desc" style="text-align: justify;"> </td> </tr> </tbody> </table> <p style="text-align: justify;">Cần tăng cường rà soát, nắm bắt thông tin về tình hình hoạt động thẻ ngân hàng, từ đó xây dựng kế hoạch tập trung thanh tra để xử lý các hành vi vi phạm pháp luật (theo thẩm quyền) trong phát hành và sử dụng thẻ ngân hàng đối với các tổ chức phát hành thẻ, tổ chức thanh toán thẻ, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, đơn vị chấp nhận thẻ , đảm bảo hiệu quả và nghiêm minh; tăng cường phối hợp công tác, trao đổi, chia sẻ thông tin giữa NHNN và các cơ quan bảo vệ pháp luật, cơ quan chức năng có liên quan trong phòng, chống tội phạm và các hành vi vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ ngân hàng.</p> <p style="text-align: justify;">Các tổ chức phát hành thẻ và tổ chức thanh toán thẻ, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải rà soát phạm vi sử dụng thẻ ngân hàng trong hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ; hạn mức và tỷ giá trong giao dịch thẻ bảo đảm phù hợp quy định.</p> <p style="text-align: justify;">Ngoài ra, các tổ chức tín dụng cần thực hiện nghiêm túc các chỉ đạo, cảnh báo của Ngân hàng Nhà nước về việc giám sát, kiểm soát hoạt động thẻ ngân hàng, trong đó đặc biệt chú trọng công tác nhận biết và xác minh thông tin khách hàng, đơn vị chấp nhận thẻ.</p> <p style="text-align: justify;">Bên cạnh đó, các ngân hàng, các tổ chức thanh toán thẻ cũng phải giám sát, kiểm tra, rà soát các giao dịch thẻ phát sinh tại đơn vị chấp nhận thẻ nhằm ngăn chặn việc sử dụng hạn mức thẻ tín dụng để chuyển tiền, ghi có vào tài khoản thanh toán, thẻ ghi nợ hoặc thẻ trả trước của khách hàng hoặc bên thứ ba (không phải đơn vị chấp nhận thẻ).</p> <p style="text-align: justify;">"Cần ngăn chặn giao dịch thanh toán khống tại đơn vị chấp nhận thẻ - không phát sinh việc mua bán hàng hóa và cung ứng dịch vụ, nhằm mục đích rút tiền mặt. Ngăn chặn giao dịch thẻ không phù hợp quy định liên quan đến hoạt động trò chơi có thưởng, cờ bạc, cá độ, kinh doanh ngoại hối, chứng khoán, <span>tiền ảo</span>, tiền điện tử…" - Thống đốc Ngân hàng Nhà nước nêu rõ.</p> <p style="text-align: justify;">Song song với các biện pháp trên, các tổ chức tín dụng cũng cần khuyến cáo, cảnh báo khách hàng không sử dụng hoặc tạo điều kiện cho đối tượng khác lợi dụng việc sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng vào mục đích vi phạm pháp luật, như cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán, thuê, cho thuê thẻ hoặc thông tin thẻ, mở hộ thẻ,…<br /> <br /> </p> </div>
Ngăn chặn giao dịch thẻ ngân hàng liên quan đến cá độ, cờ bạc
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa ban hành Chỉ thị số 02/CT-NHNN về tăng cường phòng, chống, ngăn ngừa vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ ngân hàng. Chỉ thị này có hiệu lực kể từ ngày ký là ngày 7/1/2021.
Những ngân hàng “mạnh tay” chi 20 - 30% cổ tức năm 2024
Mới đây, 11 ngân hàng công bố kế hoạch trả cổ tức và mức thưởng trong năm 2024. Dự kiến, mức chi trả cổ tức cao, tỷ lệ lên đến 30%.
Những thương hiệu đình đám “chuẩn Hàn” hiện diện tại K-Town ngay từ ngày khai trương
Được phát triển như một biểu tượng mới của cầu nối văn hóa Hàn - Việt, phân khu K-Town (Grand World, Ocean City) đã sẵn sàng bùng nổ khi hội tụ được nhiều thương hiệu nổi tiếng bậc nhất của xứ sở kim chi.
TN1 thông qua chiến lược KD mới, mục tiêu lợi nhuận đạt 110% so với 2023
Ngày 16/04/2024, Công ty Cổ phần ROX Key Holdings (tiền thân là TNS Holdings – mã ck: TN1) tổ chức Đại hội đồng cổ đông với những định hướng, kế hoạch phát triển kinh doanh mạnh mẽ, đặt mục tiêu doanh thu 960 tỷ trong năm 2024.
SHB thông báo điều chỉnh mức phí SMS Banking
Để đảm bảo quyền lợi công bằng cho tất cả khách hàng, kể từ tháng 5/2024, SHB sẽ thực hiện điều chỉnh cơ chế tính phí và mức thu phí dịch vụ theo dõi biến động số dư qua tin nhắn SMS.
Nhà ngoại ô đẹp tựa khu nghỉ dưỡng ở Nha Trang
Ngôi nhà được mệnh danh là khu nghỉ dưỡng tại gia bởi có đầy đủ các tiện nghi. Bên cạnh đó, những khu vườn xanh bao quanh ngôi nhà mang đến một luồng không khí mát mẻ.
Amway Việt Nam vinh dự là doanh ngiệp FDI phát triển nền kinh tế bền vững
Hà Nội, ngày 11 tháng 4 năm 2024, Amway Việt Nam – Thương hiệu toàn cầu về sức khỏe và sắc đẹp, vinh dự là doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài FDI phát triển nền kinh tế xanh bền vững
Choáng ngợp tòa lâu đài đá "độc nhất vô nhị" ở Ninh Bình
Tòa nhà 4 tầng nằm trên diện tích 3.000m2, cao 27 m, mặt bằng 450 m2, xây dựng toàn bằng đá có tổng trọng lượng 2.025 tấn.
Cận cảnh căn nhà hơn 5 tỷ Cao Thái Hà tặng mẹ ruột
Căn nhà Cao Thái Hà tặng mẹ ruột giá trị hơn 5 tỷ đồng, rộng 125m2, được thiết kế 2 tầng và có 3 phòng ngủ.
Sai phạm ở Chung cư Bảo sơn - Nghệ An: Không ai nhận trách nhiệm?!
Dự án chung cư Bảo Sơn Green Pearl (72 Lê Lợi, TP Vinh, Nghệ An) chưa được chấp thuận chủ trương đầu tư nhưng vẫn được cấp giấy phép xây dựng, báo cáo đánh giá tác động môi trường cho dự án. Vì sao có tình trạng này?
Sầu riêng giảm giá trở lại
Sau một thời gian tăng lên ở mức cao kỷ lục, hiện giá nhiều loại sầu riêng đã giảm trở lại từ 5.000 - 20.000 đồng/kg so với cách nay khoảng 2 tuần.
Xăng RON 95 tăng giá lên gần 25.000 đồng mỗi lít
Chiều 11/4, Liên Bộ Công thương - Tài chính phát đi thông báo điều chỉnh giá xăng dầu theo chu kỳ.